Nenhum pagamento on-line para o comércio de forex rbi para empresas de cartão de crédito

Nenhum pagamento on-line para o comércio de forex: RBI para empresas de cartão de crédito

MUMBAI: Em meio à introdução do comércio ilegal de forex on-line por certas empresas, o Reserve Bank pediu às empresas emissoras de cartões de crédito que não permitissem pagamentos para tais transações.

Os regulamentos sob a Lei de Gerenciamento de Divisas (Foreign Exchange Management Act - FEMA), 1999, não permitem que os indianos residentes negociem em câmbio em mercados domésticos ou no exterior.

A instrução do RBI vem na esteira da introdução de comércio exterior de troca extrangeira em um número de portais de troca do Internet e do eletrônico, seduzindo os residentes com as ofertas de retornos elevados garantidos baseados em tal troca do forex.

Várias pessoas perderam pesadamente no comércio de forex através de portais de Internet no passado recente.

"As propagandas por estes portais da Internet ou online exortar as pessoas a negociar no forex por meio do pagamento do montante do investimento inicial em rupias indianas", disse o RBI.

Muitas empresas ainda envolvem agentes que pessoalmente contatam pessoas ingênuas para empreender negociação forex e esquemas de investimento e seduzi-los com promessas de retornos desproporcionais ou exorbitantes, disse o RBI.

Tais companhias pedem que o público faça os pagamentos de margem para tais transações de troca em linha do forex através dos cartões de crédito ou dos depósitos em várias contas mantidas com os bancos em India, o RBI disse.

"As empresas emissoras de cartões que também podem ser aconselhados a permanecerem alertas contra a possibilidade de pagamentos por tais transações não autorizadas", disse o banco central.

O banco do ápice disse que observou também que as contas estão sendo abertas em nome dos indivíduos ou das preocupações proprietárias em filiais de banco diferentes para coletar a margem eo dinheiro do investimento.

Os bancos foram convidados a exercer "devida cautela e ser extremamente vigilante" em relação a tais transações, disse a circular do RBI.

Qualquer indiano residente que coletar ou remeter tais pagamentos fora da Índia é passível de ser processado contra, por violação da FEMA e violação dos regulamentos relativos às normas Know Your Customer (KYC) e anti-lavagem de dinheiro (AML), acrescentou a circular.